目次
お金を増やすETFポートフォリオ？
長期投資では流動性が高く、費用が少なく、多様化されているETF（上場投資信託）がおすすめ
長期投資では、投資資産の70%～90％を定期的に積み立てすることがおすすめ
- 積み立てをすることで、時間をかけてお金をつくることができる
- 長期投資と短期投資を分けて考えるべき
- 長期投資はストレスがないが、短期投資は変動が大きいため利益を上げることができる
ETF（上場投資信託）は流動性が高く、費用が少なく、多様化されているためおすすめ
- 金融機関が手数料で利益を出したいと思っている商品であるインデックスファンド、CFDは初心者にはおすすめしない
- ETF（上場投資信託）は、市場に上場しているため流動性が高く、費用が少なく、多様化されているためおすすめ
おすすめのETF（株式、債券、不動産、国債、コモディティ商品）
- アメリカのETFだけでも数千個の種類がある
- ETFには株、債券、コモディティ商品、不動産、レバレッジなどがある。レバレッジやインバースの商品はおすすめしない
・おすすめの株式のETF
| 対象 | ティッカー | 名称 | 概要 | 経費率 | 分配利回り |
|---|---|---|---|---|---|
| 株式 | VEA | VANGUARD TAX-MA/FTSE DEVELOPED MKT | ・アメリカ以外の先進国の大型・中型株に連動 ・アメリカドル建て | 0.05% | 2.57% |
| VWO | Vanguard Emerging Markets Stock Index Fd | ・世界中の新興国市場の大型・中型株に連動 ・アメリカドル建て | 0.10% | 3.03% | |
| 1306 | Nomura TOPIX ETF | ・TOPIX（東証株価指数）に連動 ・円建て | 0.11% | 2.03% | |
| 2800 | Tracker Fund of Hong Kong | ・香港ハンセン指数に連動 ・香港ドル建て | 0.10% | 3.36% | |
| SX5S | INVESCO MKT/SHS CL-A EUR | ・ヨーロッパの優良50銘柄で構成された指数に連動 ・ユーロ建て | |||
| DAXE | ドイツ株価指数 | ・ドイツの優良30銘柄で構成された指数に連動 ・ユーロ建て |
- アメリカドル建て、日本円建て、香港ドル建て、ユーロ建てで購入することにより、通貨も分散することができる
- アメリカの株式は、すでにかなり大きく成長してしまっているため、長期的な投資の対象からははずす
- NISAやiDeCoは、購入できるETFの種類が少なく、制限が大きく自由度が低いためおすすめしない
・おすすめの債券のETF
| 対象 | ティッカー | 名称 | 概要 | 経費率 | 分配利回り |
|---|---|---|---|---|---|
| 債券 | HYG | iShares iBoxx $ High Yid Corp Bond | ・米ドル建てハイイールド社債で構成される指数に連動 ・アメリカドル建て | 0.49% | 4.87% |
| JNK | SPDR Barclays Capital High Yield Bnd ETF | ・高流動性債券指数の価格および利回りに連動 ・アメリカドル建て | 0.40% | 5.69% |
・おすすめの不動産のETF
- 不動産に関しては、自分で住む家は借りるのではなく買ったほうがいい
- REITは金融機関が手数料を設けるためにつくった投資商品のためおすすめしない
- 現金は証券口座に入れておくのがおすすめ
・おすすめの国債のETF
- 国債は世界的にみて安全で利回りの高いアメリカの国債がおすすめ
- 国債の対象期限の異なるETFを複数購入することで、時間軸で多様化する
| 対象 | ティッカー | 名称 | 概要 | 経費率 | 分配利回り |
|---|---|---|---|---|---|
| 国債 | TIP | iShares Barclays TIPS Bond Fund | ・米国物価連動国債に連動 | 0.19% | 2.15% |
| BND | Vanguard Total Bond Market ETF | ・米国における公債、投資適格、課税対象、債券の指数に連動 | 0.04% | 2.19% | |
| TLT | iShares Barclays 20+ Yr Treas.Bond | ・残存期間が20年を超える 米国債で構成される指数に連動（20～30年が主） | 0.15% | 1.65% |
・おすすめのコモディティ商品（貴金属）のETF
- ビットコインは現物をデジタルウォレットに入れておくのがおすすめ
| 対象 | ティッカー | 名称 | 概要 | 経費率 | 分配利回り |
|---|---|---|---|---|---|
| 金 | GLD | SPDR Gold Shares | ・金の国際価格（ロンドン午後金決値決め）に連動 | 0.40% | 0.00% |
| IAU | iShares Gold Trust | ・カストディアンが保有する金で構成 | 0.25% | 0.00% | |
| 金鉱株 | GDX | VanEck Vectors Gold Miners ETF | ・世界の全サイズの金鉱株で構成 | 0.52% | 0.46% |
| 銀 | SLV | iShares Silver Trust | ・カストディアンが保有する銀で構成 | 0.50% | 0.00% |
| プラチナ | PPLT | ETFS PLATINUM T/SH SH BEN INT | ・プラチナ地金価格に連動 | 0.60% | 0.00% |
| パラジウム | PALL | ETFS PALLADIUM/SH SH BEN INT | ・パラジウム地金価格に連動 | 0.60% | 0.00% |
・おすすめのコモディティ商品（貴金属以外）のETF
- コモディティ商品（貴金属以外）は変動率が高いため、ポートフォリオに入れる割合は少しにするのがおすすめ
| 象 | ティッカー | 名称 | 概要 | 経費率 | 分配利回り |
|---|---|---|---|---|---|
| 商品 | DBC | Invesco DB Commodity Index Tracking Fund | ・コモディティ先物14銘柄で構成 | 0.89% | 1.97% |
| 原油 | USO | United States Oil Fund | ・WTI原油の先物価格の変化率に連動 | 0.97% | 0.00% |
| 天然ガス | UNG | United States Natural Gas Fund | ・天然ガスの先物価格の変化率に連動 | 0.70% | 0.00% |
| 農業 | DBA | Invesco DB Agriculture Fund | ・農産品の11銘柄の先物契約で構成された指数に連動 | 0.89% | 1.86% |
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